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Post by shakhar31 on Apr 4, 2024 8:42:59 GMT
不幸的是,“时机造贼”这一流行说法也适用于巴西的金融投资界。由于新产品和新资产例如加密货币的出现,“投资”话题越来越受到人们的关注,这也吸引了诈骗者和犯罪分子进入市场,他们通过欺诈计划和虚假承诺,最终赚取了越来越多的钱。受害者人数。 要了解问题的严重程度,只需查看一些数据即可。例如,年,全国零售经理联合会 丹麦 Whatsapp 数据 和信用保护服务局开展的“巴西投资欺诈”调查显示,十分之一%的巴西人已经在欺诈性投资中蒙受损失,主要是传销。最近的一项研究显示,同一系列的调查显示,年,%的巴西互联网用户在一些欺诈性投资中遭受过损失,仅个月就有万人遭受损失。 它并不止于此。通过一项研究,公司在巴西发现了,多家欺诈性投资公司,估计它们在过去五年中获取了巴西国内生产总值约/的价值,这突显了巴西欺诈性投资公司的复杂性。这个市场。 创造力是犯罪分子所利用的特征之一,他们以不同的形式进行欺诈,包括使用加密货币或通过所谓的金融金字塔进行诈骗。在巴西已经因欺诈性投资而蒙受损失的投资者中,%的人参与了金字塔/庞氏骗局,%的人被保险公司通过预付费用和/或开支进行诈骗,%的人聘请了管理/咨询/分析人员未经适当专业注册的服务投资。 这些高数字并不是没有理由的。有些因素有助于为诈骗者创造机会。首先是财商教育的缺失。许多人并不完全了解金融投资所涉及的风险,这使他们容易受到欺诈计划的影响。再加上知识的缺乏,人们愿意为了追求高回报而冒险,环境就变得有利于欺诈者的利用。 金融欺诈责任人有罪不罚是另一个非常相关的因素,并且可能鼓励这些犯罪行为,因为责任人没有受到有效惩罚。此外,法律程序迟迟未能完成以及投资者损失追回缺乏成效是该国仍然面临的问题。 在这方面,值得注意的是,尽管近年来此类诈骗呈指数级增长,但联邦警察和州警察实施的财产和人身安全措施行动数量却要少得多,尚未超过年和年之间有个。这些数字之间的差异可能与多种原因有关,例如资源缺乏和调查的复杂性。此外,必须强调的是,此类措施并不能保证完全收回投资金额,而是可以开始追究犯罪分子的责任并将金额退还给受害者的程序。 尽管财产和人身安全措施的数量远远低于必要的数量,但值得强调的是联邦警察局打击金融犯罪部门的承诺,该部门在年至年间开展了次行动,其中扣押,,,雷亚尔,其中起针对欺诈性投资公司的行动,仅占总数的%,但占扣押金额的%。因此,除了防止新形式的金融欺诈之外,联邦警察和其他负责监测和打击金融犯罪的机构拥有足够的资源和权力来调查和惩罚这些公司也很重要。 需要指出的是,打击欺诈投资公司是一项持续的挑战,需要主管部门监管企业投资者和社会各界共同持续行动。通向解决方案的道路会经历一些挑战,例如打击有罪不罚现象提高金融市场的透明度和道德规范,以保证法律确定性和投资者保护,以及投资于全社会的金融教育。建立一个更公平更安全更道德的金融市场是一个取决于每个参与者的努力和承诺的过程。
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